惠东惠民村镇银行

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惠东惠民村镇银行股份有限公司2017年度信息披露报告
日期:2018-06-01 11:30:00 打印


惠东惠民村镇银行股份有限公司

2017年年度信息披露报告

 

 

 

1.重要提示-------------------------------------3

 

2.基本情况简介---------------------------------3

 

3.主要业务数据---------------------------------4

 

4.股本变动及股东情况---------------------------7

 

5.风险管理情况---------------------------------9

 

6.董事、监事、高级管理层人员和员工情况---------19

 

7.公司治理结构---------------------------------20

 

8.资本管理计划---------------------------------24

 

9.薪酬情况-------------------------------------24

 

10.重要事项------------------------------------25

 

11.财务报告------------------------------------26

 

 

 

惠东惠民村镇银行股份有限公司

2017年度信息披露报告

 

第一节  重要提示

 

1.本行董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

2.2017年年度信息披露报告》正文及摘要经本行第二届董事会第一次会议审议通过。

3.惠州市安信会计师事务所有限公司根据国内审计准则审计并出具了无保留意见的审计报告。

4.本行董事长王铁丰行长孟繁悦、副行长张晶、及计财运营部总经理赵悦保证年度报告中财务会计报告的真实、完整。

 

第二节 基本情况简介

 

【中文名称】 惠东惠民村镇银行股份有限公司

【法定代表人】 王铁丰

【注册地址】 惠东县平山镇华侨城中航城金钻街66-71号

邮政编码:516300

联系电话:0752-8555802

传真:0752-8555802

网址:http://www.hdhmvbank.com/

【主营业务范围】  吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内结算;办理票据承兑与贴现;从事同业拆借;代理发行、代理兑付、承销政府债券;代理收付款项及代理保险业务;经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。

【其他相关资料】

首次注册登记日期:20141121

地点:惠东县平山镇华侨城中航城金钻街66-71号

注册资本:人民币贰亿

企业法人营业执照注册号:914413003232367392

聘请的审计机构名称:惠州市安信会计师事务所有限公司

审计机构办公地址:惠州市下埔路21号惠隆大厦6楼   

【部门设置】

本行除设董事长室、行长室、副行长室、行长助理室外,另设5个职能部门。包括综合业务部、风险合规部(含审计稽核中心)、计财运营部、金融市场部、综合管理部。

本行下辖4家营业机构,即:总行营业部、飞鹅岭支行、吉隆支行、大岭支行

总行营业部营业地址:惠东县平山镇华侨城中航城金钻街66-71号;行政区划所在地:惠东县平山镇;联系电话:0752-8555802

飞鹅岭支行营业地址:惠东县惠东大道509号;行政区划所在地:惠东县平山镇;联系电话:0752-8555835

吉隆支行营业地址:惠东县吉隆镇广汕公路87号;行政区划所在地:惠东县吉隆镇;联系电话:0752-8555853

大岭支行营业地址:惠东县大岭镇新安平梁路53号;行政区划所在地:惠东县大岭镇;联系电话:0752-8319588

 

第三节 主要业务数据

 

(一) 主要财务数据和指标

 

经营业绩(单位:万元)

2017年

2016

同比增减幅(%)

营业收入

3508.40

3573.53

-1.82

营业利润

230.24

370.35

-37.83

利润总额

234.42

370.35

-36.70

净利润

230.70

273.82

-15.75

综合收益总额

230.70

273.82

-15.75

 

(二)截至报告期末前二年规模指标

单位:万元

规模指标

2017年

2016年末

资产总计

81367

63372.4

各项贷款

27353.26 

23137.14 

负债总计

61432.17

43668.27

各项存款

52348.86

35381.65

所有者权益

19934.83

19704.13

 

(三) 截至报告期末前二年补充财务指标

 

项目(%)

标准值

2017年

2016年末

流动性比例

≥25

68.04

41.06

资产利润率

-

0.32

0.47

资本利润率

-

1.16

1.40

不良贷款率

≤5

0

0

成本收入比

≤35

87.56

76.7

存贷比

≤75

52.25

65.39

贷款拨备率

≥2.5

2.50

2.50

拨备覆盖率

≥150

无限大

无限大

(四)报告期内资本构成及其变化情况

单位:万元

项目(新口径)

2017年

2016年末

核心一级资本

19934.83

19704.13

核心一级资本监管扣除项目

28.09

52.93

其他一级资本

0

0

其他一级资本监管扣除项目

0

0

二级资本

376.57 

327.78 

二级资本监管扣除项目

0

0

资本净额

20283.31

19978.98 

其中:核心一级资本净额

19906.74 

19651.2 

一级资本净额

19906.74

19651.2

风险加权资产

34768.83 

30817 

其中:信用风险加权资产

30501.88

26550.05

市场风险加权资产

0

0

操作风险加权资产

4266.95 

4266.95 

核心一级资本充足率

57.25%

63.77%

一级资本充足率

57.25%

63.77%

资本充足率

58.34%

64.83%

2017年,随着利率市场化逐步推进,民间资本进入银行业日益增加,互联网金融兴起和发展步伐加快,银行业竞争更加激烈。面对复杂的经济形势,全行上下联动,克难攻坚,紧紧按照发起行及股东大会、董事会部署和要求,进一步加快业务发展,强化风险防范,优化收入结构,加快推进战略转型,全力打造社区精品银行,全面完成了全年各项工作目标任务。各项资产总计81367万元;负债总计61432.17万元;所有者权益19934.83万元;实现各项收入3514.59万元,增-1.82%;实现利润230.7万元,增-15.75%。

   (五)利润实现情况
    经惠州市安信会计师事务所有限公司审计确认,全行2017年实现利润总额234.42万元,增幅-36.7%;所得税费3.73万元,实现净利润230.7万元,增幅-15.75%。
    (六)利润分配情况
    经惠州市安信会计师事务所有限公司审计确认,2017年度本公司的净利润为230.7万元。按照《惠东惠民村镇银行2017年度会计决算工作指导意见》的规定,剩余2016年度留存未分配利润-295.87万元参与2017年度利润分配后,实际可供未分配利润为-65.17万元。由于我行仍为亏损状态,暂未进行利润分配。

 

第四节 股本变动及股东情况

 

(一)股东权益变动情况

                                              单位:万元

项目

2017年

2016年末

同比增减幅(%)

股本

20000

20000

0

资本公积

0

0

0

盈余公积

0

0

0

一般风险准备

0

0

0

未分配利润

-65.17

-295.87

-77.97

(二)股权结构情况

2017年末股东总数11户,其中法人7户,自然人股4户。

                                                       单位:万元  

股东类型

2017年末股本数

占总股本比例(%)

合计

20000

100

法人

16300

81.5

自然人股

3700

18.5

(三)企业法人持股情况

                                                            单位:万元

序号

股东名称

股东

性质

报告期末持股数

总股本占比%

股份质押或冻结数

1

吉林九台农村商业银行股份有限公司

  高兵

  7000

  35%

0

2

吉林省世茂商城有限公司

 陈福龙

  2000

  10%

0

3

吉林省松原飞宇房地产开发有限公司

 李庆军

  2000

  10%

0

4

长春天大建筑材料有限公司

 杨宝林

  2000

 

  10%

 

0

5

惠东县龙华石油实业有限公司

 赖华

  1900

  9.5%

0

6

惠东县丽景园林环境艺术有限公司

 林保怡

  900

  4.5%

0

7

惠东县亨信贸易有限公司

 黄秀琴

 

  500

 

  2.5%

0

合计

16300

81.5%


(四)最大十名自然人持股情况

                  单位:万元

序号

股东姓名

报告期末持股数

总股本占比%

股份质押

或冻结数

1

徐炳堂

1600

  8.0%

0

2

刁玉纯

1000

  5.0%

0

3

陈日云

600

  3.0%

0

4

陈伟灵

500

  2.5%

0

    

3700

18.5%

0

(五)持股5%以上的股东情况

1.吉林九台农村商业银行股份有限公司是本行第一大股东,注册资本人民币39.85亿元,法人代表高兵,地址:九台市新华大街504号。公司经营范围:吸收人民币公众存款,发放短期、中期和长期贷款;办理国内结算业务;办理票据承兑与贴现;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;代理买卖基金、信托产品及其他理财产品;从事银行卡业务;外汇存款、外汇贷款、外汇汇款、外币兑换、国际结算、同业外汇拆借和资信调查、咨询、见证;经中国银行业监督管理委员会批准的其它业务。   

2.吉林省世茂商城有限公司经长岭县工商行政管理局登记注册,具有法人资格,成立于2005年11月17日,公司地址位于吉林省长岭县岭城路南世茂商城,注册资本100万元,主要经营综合百曲线美、办公设备、照相器材、文化体育用品、家用电器、五金、摩托车及配件批发零售等。公司具有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录。

3.吉林省松原飞宇房地产开发有限公司是经松原市工商行政管理局登记注册,具有法人资格,成立于1999年6月8日,公司地址位于吉林省松原市宁江区乌兰大街3085号,注册资本5000万元,主要经营房地产开发等项目。

4.长春天大建筑材料有限公司是经长春市工商行政管理局登记注册,具有法人资格,成立于2007年6月14日,公司地址位于长春市经济开发区海口路572号,注册资本500万元,主要经营水泥、木材、玻璃、塑钢、钢材、装潢材料经销,室内装饰、装潢等。

5.惠东县龙华石油实业有限公司为有限责任公司法人企业,成立于1990年3月6日,公司注册地址为广东省惠东县平山镇平深路三利埔。注册资本:人民币1000万元,股东2人,其中,赖华持股900万股,占比90%;黄春燕持股100万股,占比10%。公司法定代表人:赖华。公司主要经营范围:危险货物运输(3类);房地产开发;汽油、柴油、煤油、机油、汽车配件、家用电器、五金交电、小百货、定型包装食品的零售。

6.徐炳堂,男,1966年4月生,现今在惠东县开环球家具商场,主要经营范围为批发、零售家具、床上用品。年收入90万元。

7.刁玉纯,男,1963年7月生,现在惠东县白花镇经营一家建盛实业有限公司,公司主要经营范围:房地产开发;土在方工程。年收入200万元。

(六)增资扩股情况 

报告期内本行未发生增资扩股情况。 

(七)关联交易情况

报告期本行存放同业款项余额39702.79万元,向主发起行九台农商银行上存资金0万元。本行在处理关联交易业务时,严格按照有关法律、法规以及本行的贷款程序和规定操作,定价按照不优于对非关联方同类交易的条件办理,符合诚信、公允原则。

 

第五节 风险管理情况

 

(一)资本充足率情况

1.资本充足率计算范围

资本充足率,是指本行持有的符合《商业银行资本管理办法(试行)》规定的资本与风险加权资产之间的比率。

一级资本充足率,是指本行持有的符合《商业银行资本管理办法(试行)》办法规定的一级资本与风险加权资产之间的比率。

核心一级资本充足率,是指本行持有的符合《商业银行资本管理办法(试行)》办法规定的核心一级资本与风险加权资产之间的比率。

2.资本及其构成


单位:万元

项目(新口径)

2017年

余额

1.核心一级资本

19934.83

    1.1 实收资本可计入部分

20000

    1.2 资本公积可计入部分

0

    1.3 盈余公积

0 

    1.4 一般风险准备

0

    1.5 未分配利润

-65.17

    1.6 少数股东资本可计入部分

0

    1.7 其他

0

2.核心一级资本监管扣除项目

28.09

    2.1 全额扣除项目合计

0

    2.1.1 商誉扣减与之相关的递延税负债后的净额

0

    2.1.2 其他无形资产(不含土地使用权) 扣减与之相关的递延税负债后的净额

28.09

    2.1.3 依赖未来盈利的由经营亏损引起的净递延税资产

0

    2.1.4 贷款损失准备缺口

0.00

    2.1.4.1 贷款损失准备缺口(采用权重法计算信用风险加权资产的银行)

0

    2.1.4.2 贷款损失准备缺口(采用内评法计算信用风险加权资产的银行,包括内评法全覆盖和部分覆盖)

0

    2.1.5 资产证券化销售利得

0

    2.1.6 确定受益类的养老金资产扣减与之相关的递延税负债后的净额

0

    2.1.7 直接或间接持有本银行的普通股

0

    2.1.8 未按公允价值计量的项目进行现金流套期形成的储备

0

    2.1.9 自身信用风险变化导致其负债公允价值变化带来的未实现损益

0

    2.1.10 商业银行间通过协议相互持有的核心一级资本

0

    2.1.11对有控制权但不并表的金融机构的核心一级资本投资

0

    2.1.12 有控制权但不并表的金融机构的核心一级资本缺口

0

    2.2 门槛扣除项目合计

0.00

    2.2.1 对未并表金融机构小额少数资本投资中的核心一级资本

0

    2.2.1.1 其中应扣除金额

0.00

    2.2.2 对未并表金融机构大额少数资本投资中的核心一级资本

0

    2.2.2.1 其中应扣除金额

0.00

    2.2.3 其他依赖于银行未来盈利的净递延税资产

102.57

    2.2.3.1 其中应扣除金额

0

    2.2.4 对未并表金融机构大额少数资本投资中的核心一级资本和其他依赖于银行未来盈利的净递延税资产的未扣除部分

0

    2.2.4.1 其中,  超过核心一级资本15%的应扣除金额

0

  2.2.4.1.1 应在对金融机构大额少数资本投资中扣除的金额

0.00

    2.2.4.1.2 应在其他依赖于银行未来盈利的净递延税资产中扣除的金额

0.00

    2.3 其他应在核心一级资本中扣除的项目合计

0

    2.4 应从其他一级资本和二级资本中扣除的未扣缺口

0.00

3.其他一级资本

0.00

    3.1 其他一级资本工具及其溢价

0.00

    3.1.1 优先股及其溢价

0

    3.1.2 其他工具及其溢价

0

    3.2 少数股东资本可计入部分

0

    3.3 其他

0

4.其他一级资本监管扣除项目

0.00

    4.1全额扣除项目

0.00

    4.1.1 直接或间接持有本银行其他一级资本

0

    4.1.2 商业银行间通过协议相互持有的其他一级资本

0

    4.1.3 对未并表金融机构大额少数资本投资中的其他一级资本

0

    4.1.4 对有控制权但不并表的金融机构的其他一级资本投资

0

    4.1.5 有控制权但不并表的金融机构的其他一级资本缺口

0

    4.2门槛扣除项目

0.00

    4.2.1 对未并表金融机构小额少数资本投资中的其他一级资本

0

    4.2.1.1 其中应扣除部分

0.00

    4.3 其他应在其他一级资本中扣除的项目

0

    4.4 应从二级资本中扣除的未扣缺口

0.00

5.二级资本

376.57

    5.1 二级资本工具及其溢价可计入金额

0

    5.2 超额贷款损失准备

376.57

    5.2.1 超额贷款损失准备(采用权重法计算信用风险加权资产的银行)

376.57

    5.2.2 超额贷款损失准备(采用内评法计算信用风险加权资产的银行,包括内评法全覆盖和部分覆盖)

0

    5.3 少数股东资本可计入部分

0

    5.4 其他

0

6.二级资本监管扣除项目

0.00

    6.1全额扣除项目

0.00

    6.1.1 直接或间接持有本银行的二级资本

0

    6.1.2 商业银行间通过协议相互持有的二级资本

0

    6.1.3 对未并表金融机构大额少数资本投资中的二级资本

0

    6.1.4 对有控制权但不并表的金融机构的二级资本投资

0

    6.1.5 有控制权但不并表的金融机构的二级资本缺口

0

    6.2门槛扣除项目

0.00

    6.2.1 对未并表金融机构小额少数资本投资中的二级资本

0

    6.2.1.1 其中应扣除部分

0.00

    6.3其他应在二级资本中扣除的项目

0

7.用于计算扣除门槛的核心一级资本净额

0

    7.3.1 核心一级资本净额1(仅扣除全额扣除项目)

19906.74

    7.3.2 核心一级资本净额2(扣除全额扣除项目和小额少数投资应扣除部分后)

19906.74

    7.3.3 核心一级资本净额3(扣除除2.2.4.1以外的所有扣除项后的净额)

19906.74

8.资本净额


    8.1 核心一级资本净额

19906.74

    8.2 一级资本净额

19906.74

    8.3 总资本净额

20283.31

附注项目:未分配利润中应分未分部分

0

9.资本充足率

58.34%

    9.1一级资本充足率

57.25%

    9.2核心一级资本充足率

57.25%

3.风险加权资产

按照《商业银行资本管理办法(试行)》(银监会令〔2012〕1号)监管规定的统计口径计算如下:


单位:万元

项目

2017年

1.信用风险加权资产(权重法)

30501.88

  1.1表内风险加权资产

30501.88

  1.2表外风险加权资产

0

2.市场风险加权资产(标准法)

0

3.操作风险加权资产(基本指标法)

4266.95 

4.应用资本底线之后的风险加权资产合计

34768.83

(二)风险暴露和评估

1.信用风险

1)信用风险暴露计量方法简介

按照银监会《商业银行资本管理办法(试行)》的要求,本行现阶段采用权重法计量信用风险加权资产。

2)贷款损失准备情况

单位:万元

项目

期初数

本期计提

本期核销

核销后收回

期末数

贷款损失准备

578.43

105.4 

0

0

683.83

3信用风险暴露余额及分布

表内信用风险加权资产风险暴露余额及分布



单位:万元

风险权重

缓释前信用风险暴露

风险加权资产

0%

13505.37

0

20%

30302.79

6060.56

25%

9400

2350

50%

0

0

75%

26279.43

19709.57

100%

1748.75

1748.75

250%

102.57

256.43

376.57

计入二级资本的超额贷款损失准备

376.57

合计

81338.91

30501.88

 

表外信用风险加权资产风险暴露余额及分布



单位:万元

风险权重

缓释前信用风险暴露

风险加权资产

0%

0

0.00

75%

0

0.00

100%

0

0.00

合计

0

0.00

4)主要表外项目情况

2017年末,本行表外项目未发生业务。

2.市场风险

1)市场风险计量方法简介

本行目前采用标准法计量市场风险。

2)市场风险资本要求及风险加权资产


单位:万元

风险类型

资本要求

利率风险

0

股权风险

0

汇率风险

0

商品风险

0

期权风险

0

合计

0

采用标准法计量的资本要求

0

市场风险的风险加权资产总额

0

3.操作风险

1)操作风险计量方法简介

本行目前采用基本指标法计量操作风险。

2)操作风险资本要求及风险加权资产


单位:万元

项目

2017年

1.操作风险资本要求

2017年

1.1采用基本指标法计量的资本要求

341.36

1.2采用标准法计量的资本要求

0

2.操作风险加权资产

4266.95

 

(三)风险管理情况

1.信用风险管理情况

2017年,本行以推进全面风险管理机制建设为主线,科学处理风险管理与业务发展的关系。一是持续加强信贷结构调整,明确重点投向,严格执行国家信贷政策,防止低水平重复建设,促进县域经济结构调整和发展方式转变。二是做好信贷风险业务监测,持续关注国内宏观经济走势,有效防范和化解重点领域贷款客户风险,2017年8月份成立了风险贷款处置工作小组,先后召开风险贷款处置工作会议5次清收化解不良贷款1200万元,有效化解了风险资产三是加强对重点客户的贷后监控力度,修订完善《惠东惠民村镇银行贷后管理办法》,梳理贷后检查标准及流程,加强贷后管理,提高贷后检查的有效性。

1)贷款风险分类和不良贷款情况

                                                  单位:万元

项目

2017年末余额

占比(%

正常

27353.26

100

关注

0

0

次级

0 

0

可疑

0

0

损失

0

0

贷款合计

27353.26

100

 

2)贷款主要行业分布情况                                      

单位:万元  

行业种类

2017年末余额

占贷款总额比例(%)

2.1农、林、牧、渔业

2009.35

7.35%

2.3制造业

5147.49

18.82%

2.5建筑业

0

0%

2.6批发和零售业

18146.5

66.34%

2.7交通运输、仓储和邮政业

430.00

1.57%

2.8住宿和餐饮业

99.65

0.36%

2.12租赁和商务服务业

0

0%

2.15居民服务、修理和其他服务业

0

0%

个人贷款(不含个人经营性贷款)

1520.27

5.56%

合计

27353.26

100%

 

3)支农支小情况

单位:万元  

贷款种类

2017年末余额

占贷款总额比例(%)

涉农贷款

19378.82

70.85

其中:农户贷款

6850.82

25.05

小微企业贷款

24358.65

89.05

4)最大十户贷款情况

                                                 单位:万元

序号

客户名称

2017年贷款余额

占贷款总额比例(%)

1

陈玉盛

1280.00

4.68%

2

惠州市益丰胜农业发展有限公司

1090.00

3.98%

3

惠州嘉业农业科技有限公司

970.00

3.55%

4

惠州千绿盛农产品贸易有限公司

960.00

3.51%

5

惠州九鼎鑫丰农业开发有限公司

950.00

3.47%

6

惠州亨贸农业有限公司

940.00

3.44%

7

惠东县粤盛贸易有限公司

900.00

3.29%

8

惠东县春风露蔬菜专业合作社

768.00

2.81%

9

惠州四季农丰农产品有限公司

495.00

1.81%

10

杨幸华

495.00

1.81%

  2.市场风险管理情况

针对市场风险,本行进一步建立完善市场风险管控机制,将市场风险控制在可承受的合理范围内,实现经营风险调整收益率最大化。根据业务发展需求、自身风险控制能力和市场风险外部形势,确定主要业务限额标准。按照各类债权投资的预期损失计提减值拨备,审慎制定处置方案,对重大风险事件执行全行统一处置策略,满足新资本协议达标要求和市场风险管理的监管要求。同时,本行明确了市场风险管理职责分工,加强对市场风险的识别、计量、监测和控制能力;为了切实防范利率风险,本行成立了“利率定价工作委员会”,按照收益覆盖风险的原则,进一步完善利率定价机制;积极关注各类金融市场变化,依法合规拓展资金市场业务

3.操作风险管理情况

操作风险是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造成损失的风险。本行主要采取以下措施,重点加强会计结算、信贷业务、信息系统、借记卡、同业业务、自助银行六大领域的操作风险防范。

一是严格执行会计主管委派、强制休假、定期轮岗等制度。充分运用会计主管现场监督作用,重点关注现金出纳管理、账户管理、重要空白凭证管理、银企对账管理、授权管理、业务印章管理和金库等领域的风险,强化会计操作风险事前防范和事中管理。二是加强信贷部门的监督力度。充分发挥风险合规部和风险贷款处置工作小组的现场监督和事后检查作用,加强贷款发放合法性、合规性、完整性和有效性审查,规范合同、档案、章证和抵质押品管理。三是加强信息系统日常维护。及时发现问题,消除隐患,把网络和系统故障率降到最低水平。对系统信息录入的全面性和准确性进行考核。四是加强对资金业务的操作风险管理。严格交易规则和各项内控制度,对涉及交易活动的前、中、后台严格进行分离。实时监控交易对手异动信息,严禁越权操作和以不良主观进行交易。定期审查交易记录,及时评估交易系统的风险管理有效性。五是重点关注自助设备交易风险防范。运用系统和人工多维度监控,加强自助设备安全防范措施,及时处理自助设备突发事件,做好应急预案。

4.流动性风险管理情况

指标

2017年

超额备付率

1.04%

存贷比

52.25%

流动性比例

68.04%



为了最大限度地减少因流动性原因产生的支付风险及突发事件给本行造成的经济和声誉损失,维护金融稳定和客户的利益,确保本行稳健发展,我行以适度控制存量、适时调节流量为目标,制定了《惠东惠民村镇银行股份有限公司流动性风险应急预案》,及时调整了应急工作领导小组,明确了管理职责。根据惠州银监分局的要求,每个季度由风险合规部根据当前情况对流动性风险开展压力测试,为本行流动性指标提前预警。2017年全年的运行态势表明,本行流动性情况正常,各项监管指标均保持达标。在宏观政策调整时,能从容地应对,未出现流动性风险。

 

第六节 董事、监事、高级管理层人员和员工情况

 

(一)董事

序号

姓名

姓别

单位

职务

工作天数

1

王铁丰

惠东惠民村镇银行

董事长

全年

2

孟繁悦

惠东惠民村镇银行

行长、董事

全年

3

张晶

惠东惠民村镇银行

副行长、董事

全年

4

赖华

惠东县龙华石油实业有限公司

董事

全年

5

陈伟灵

惠东县新中环酒店

董事

全年

(二)监事

序号

姓名

姓别

单     位

任职

工作天数

1

练观灯

惠东惠民村镇银行

监事长

全年

2

刁玉纯

白花建盛实业有限公司

监事

全年

3

何伟燕

惠东惠民村镇银行

监事

全年

(三)高级管理层

序号

姓名

性别

职    务

分管工作范围

1

王铁丰

董事长

主持董事会全面工作

2

孟繁悦

行  长

主持经营管理层全面工作

3

何水斌

副行长

分管客户业务部工作

4

张晶

副行长

分管计财运营部、金融市场部工作

5

关境军

行长助理

分管综合业务部、风险合规部工作

(四)本行员工情况

截至2017年末,本行在册员工61人。按年龄结构划分,45岁以下的占93.44%,45岁以上的占6.56%;按文化结构分,本科及以上员工占比47.54%,本科以下员工占比52.46%;按职称结构分,中级及以上职称人员占比13.11%。

 

第七节 公司治理结构

 

(一)机构设置情况

1.股东大会

本行制定了《股东大会议事规则》,严格按照《公司法》、《章程》及有关法规召集、召开股东大会,实行律师见证制度,保证了股东依法行使权力。

2.董事会

本行董事会由5名董事组成,设董事长1名,董事4名。制定了《董事会议事规则》,董事会下设战略发展委员会、审计稽核委员会、风险管理委员会、关联交易控制委员会、提名和薪酬委员会“三农”信贷委员会5个专门委员会尽职尽责,规范运作,为董事会决策提供了有效支持。

3.监事会

本行监事会由3名监事组成。根据《公司章程》、《监事会议事规则》。监事会对董事和高管层尽职尽责情况、重大经营项目情况和年度经营真实性情况进行了有效监督。

4.高级管理层

本行高级管理层由1名董事长、1名行长、2名副行长、1名行长助理组成。高级管理层严格执行股东大会、董事会决议,认真执行年度预算,圆满完成了年度经营目标。

5. 内设部门

本行除设董事长室、行长室、副行长室、行长助理室外,另设5个职能部门。包括综合业务部、风险合规部(含审计稽核中心)、计财运营部、金融市场部、综合管理部。

6.分支机构

本行下辖总行营业部、飞鹅岭支行、吉隆支行、大岭支行4个营业网点,年末在册员工总数61人。

(二)股东大会召开情况

本行报告期内共召开1年度股东大会1次临时股东大会,按照股东大会的职权与议事规则,及时审议了有关重大事项。具体情况如下:

惠东惠民村镇银行股份有限公司2016年度股东大会2017年328日在惠东惠民村镇银行三楼会议室召开。公司股东出席了会议,惠东惠民村镇银行行长、董事会成员孟繁悦副行长、董事会成员张晶、监事长张海良见证律师钟美玲、刘莉列席了会议,会议符合法定要求。会议由行长、董事会成员孟繁悦同志主持。会前按照法定程序向股东发出了书面通知,本次大会经权益登记应到会股东11人,总表决权20000万票;实到会股东11人,合并持有表决权20000万票,分别占应到会人数的100%和总表决权的100%,参加人员及人数符合《中华人民共和国公司法》的相关规定。会议审议通过了《惠东惠民村镇银行股份有限公司2016年度董事会工作报告》《惠东惠民村镇银行股份有限公司2016年度监事会工作报告》《惠东惠民村镇银行股份有限公司董事、监事、高级管理人员2016年度履职尽责评价报告》《惠东惠民村镇银行股份有限公司2016年度信息披露报告》《惠东惠民村镇银行股份有限公司设立ATM自助银行》《惠东惠民村镇银行股份有限公司2016年度财务决算报告》《惠东惠民村镇银行股份有限公司2017年度财务预算报告》等7项决议,并由全体与会股东表决通过,全部议事过程符合法律规定,表决生效。

惠东惠民村镇银行股份有限公司2017年度第一次临时股东大会,于2017年928日在惠东惠民村镇银行三楼会议室召开。公司股东出席了会议,惠东惠民村镇银行行长、董事会成员孟繁悦,副行长、董事会成员张晶,见证律师钟美玲、刘莉列席了会议,会议符合法定要求。会议由行长、董事会成员孟繁悦同志主持。会前按照法定程序向股东发出了书面通知,本次大会经权益登记应到会股东11人,总表决权20000万票;实到会股东10人,合并持有表决权19400万票,分别占应到会人数的90.91%和总表决权的97%,参加人员及人数符合《中华人民共和国公司法》的相关规定。会议审议通过了关于审议《张海良同志辞去惠东惠民村镇银行股份有限公司第一届监事会监事长职务《拟提名练观灯同志为惠东惠民村镇银行股份有限公司第一届监事会监事候选人》惠东惠民村镇银行关于近三年在乡镇设立网点及发展规划报告3项决议,并由全体与会股东表决通过,全部议事过程符合法律规定,表决生效。受公司董事会委托,广东慧达律师事务所见证律师指派刘莉律师对大会程序及会议审议内容进行鉴证,并出具法律见证书,确认本次股东大会符合法律程序,通过的各项决议合法有效。

(三)董事会召开情况

报告期内本行共召开4次董事会议,按照董事会的职权与议事规则,及时审议了有关重大事项。具体情况如下:

1.2017年3月7日14:30时,惠东惠民村镇银行第一届董事会第十次会议在三楼会议室召开,本行董事会5位董事全部参加会议,监事长张海良、见证律师刘莉列席了会议。会议审议通过了《惠东惠民村镇银行股份有限公司2016年度董事会工作报告》《惠东惠民村镇银行股份有限公司董事、监事、高级管理人员2016年度履职尽责评价报告》《惠东惠民村镇银行股份有限公司2016年度信息披露报告》《惠东惠民村镇银行股份有限公司设立ATM自助银行》《惠东惠民村镇银行股份有限公司2016年度财务决算报告》《关于惠东惠民村镇银行股份有限公司2017年度财务预算报告》《召开惠东惠民村镇银行股份有限公司第一届第六次股东大会》等7项决议。

2.2017年6月28日9:30时,惠东惠民村镇银行第一届董事会第十一次会议,在三楼会议室召开,本行董事会5位董事全部参加会议,监事长张海良、见证律师刘莉列席了会议。会议审议通过了《惠东惠民村镇银行股份有限公司2016年度审计报告》、修改《惠东惠民村镇银行股份有限公司三年(2017-2019)发展规划》部分内容的议案、及《惠东惠民村镇银行股份有限公司2017年绩效考评管理办法》《惠东惠民村镇银行股份有限公司风险容忍度管理办法(试行)》《拟同业引进许伟东、练观灯等两位同志》《拟聘任许伟东同志为惠东惠民村镇银行综合业务部总经理》《惠东惠民村镇银行股份有限公司公司治理评价报告》等7项决议。

  3.2017年9月13日15时30分,惠东惠民村镇银行第一届董事会第十二次会议,在三楼会议室召开,本行董事会5位董事全部参加会议,见证律师刘莉列席了会议。会议审议通过了关于审议《张海良同志辞去惠东惠民村镇银行股份有限公司第一届监事会监事长职务》《惠东惠民村镇银行股份有限公司员工行为管理办法》《委托吉林九台农商行村镇银行管理部代为招聘新员工的提案》《惠东惠民村镇银行股份有限公司2017年三季度压力测试情况的报告》惠东惠民村镇银行关于近三年在乡镇设立网点及发展规划报告《提名练观灯同志为惠东惠民村镇银行股份有限公司第一届监事会监事候选人的提案》《拟召开惠东惠民村镇银行股份有限公司2017年度第一次临时股东大会》等7项决议。

  4.2017年12月27日16时,惠东惠民村镇银行第一届董事会第十三次会议,在三楼会议室召开,本行董事会5位董事全部参加会议,见证律师刘莉列席了会议。会议审议通过了关于审议《2018年拟在稔山白花两镇设立机构网点的提案》《关于债券投资业务会计科目调整情况的说明》《惠东惠民村镇银行2018年管理指标计划》《关于取消三周年行庆庆典仪式的提案》《关于总行设立联网监控中心的提案》《关于同业引进古刚同志的提案》等6项决议。

(四)监事会召开情况

报告期内本行共召开4次监事会议,按照监事会的职权与议事规则,及时审议了有关事项。监事列席了2次股东大会和董事会召开的4次会议,对相关决议事项提出了质询或建议,履行了监事职责。监事会召开的具体情况如下:

  1.2017年3月5日,惠东惠民村镇银行第一届监事会第十次会议召开。公司全体监事出席了会议,符合法定要求。受全体监事委托,会议由监事长张海良主持。会议审议通过了《惠东惠民村镇银行股份有限公司2016年度监事会工作报告》《惠东惠民村镇银行股份有限公司董事、监事、高级管理人员2016年度履职尽责评价报告》《惠东惠民村镇银行股份有限公司2016年度监管指标达标情况及计划》共3项决议。

1.2017年3月5日,惠东惠民村镇银行第一届监事会第十次会议召开。公司全体监事出席了会议,符合法定要求。受全体监事委托,会议由监事长张海良主持。会议审议通过了《惠东惠民村镇银行股份有限公司2016年度监事会工作报告》《惠东惠民村镇银行股份有限公司董事、监事、高级管理人员2016年度履职尽责评价报告》《惠东惠民村镇银行股份有限公司2016年度监管指标达标情况及计划》共3项决议。

2.2017年6月28日,惠东惠民村镇银行第一届监事会第十一次会议召开。公司全体监事出席了会议,符合法定要求。受全体监事委托,会议由监事长张海良主持。会议审议通过了《惠东惠民村镇银行股份有限公司2016年度审计报告》《惠东惠民村镇银行股份有限公司委托吉林九台农商银行村镇银行管理部进行内部审计的决议》、对《惠东惠民村镇银行股份有限公司2016年综合绩效评价考核办法》科学性、有效性评价的提案以及《拟聘任练观灯同志为惠东惠民村镇银行风险合规部总经理》《拟聘任黄志明同志为惠东惠民村镇银行风险合规部总经理助理(专职审计稽核岗)》4项决议。

3.2017年9月28日,惠东惠民村镇银行第一届监事会第十二次会议召开。公司全体监事出席了会议,符合法定要求。受全体监事委托,会议由监事长练观灯主持。会议审议通过了《拟提名练观灯同志为惠东惠民村镇银行股份有限公司第一届监事会监事长候选人》《惠东惠民村镇银行股份有限公司制度后评价管理办法》《惠东惠民村镇银行股份有限公司2017年上半年审计稽核报告》《惠东惠民村镇银行股份有限公司风险合规部2017年上半年常规检查报告》4项决议。

4.2017年12月27日,惠东惠民村镇银行第一届监事会第十三次会议召开。公司全体监事出席了会议,符合法定要求。受全体监事委托,会议由监事长练观灯主持。会议审议通过了《关于聘请2017年度审计机构的议案》《惠东惠民村镇银行2017年员工异常行为专项检查情况的通报》2项决议。

 

第八节 资本管理计划

 

根据《巴塞尔协议Ⅲ》、《商业银行资本管理办法(试行)》本行将积极做好资本规划:一是2017年度股金分红,采用股票股利方式,补充核心一级资本。二是根据本行《惠东惠民村镇银行2013-2018年资本充足率规划》,成立了资本充足率达标规划工作领导小组,明确了董事会、高管层、牵头部门及各相关部门的分工与职责。三是为切实有效防范资本充足率指标下降对全行发展带来的影响,成立了资本管理应急处置领导小组,建立了资本充足率预警机制和应急处置机制,积极应对各种不确定因素对资本充足率带来的影响。

 

第九节 薪酬情况

 

2017年度,全行列支薪酬959.77万元,较上年增加152.87万元,增幅18.95%,主要增加原因是我行本年转正员工数较去年增加了7人,同时本年新招聘了19名劳务派遣员工,导致本年薪酬列支同比较多                           

本行已经建立了比较完善的绩效薪酬管理制度,涵盖所有岗位的绩效考核办法及绩效管理系列配套办法。制定了针对高管人员的《惠东惠民村镇银行高级管理人员绩效考核及薪酬管理办法》,针对中层以下干部和一般员工的《惠东惠民村镇银行薪酬管理实施细则》。为了确保业务费用开支与业务发展相匹配,完善了《惠东惠民村镇银行费用管理办法》。为打通员工的职业晋升通道,严格执行《惠东惠民村镇银行员工管理办法管理办法》、《惠东惠民村镇银行劳务派遣员工管理办法》、《惠东惠民村镇银行各部门岗位职责》、《惠东惠民村镇银行大堂经理管理办法》4个员工管理办法,为全面实施绩效考核工作提供了强有力制度支持。

为保证执行到位,每季度都能够按时召开季度经营分析会对支行、营业部的业务经营进行分析通报,排名较后的网点做表态性发言,以激励全体员工工作热情。

本行年度薪酬总额是根据本行年度经营效益计算全行年度薪酬总额959.77万元。《惠东惠民村镇银行高级管理人员绩效及薪酬管理办法》对高管人员的薪酬进行明确;《惠东惠民村镇银行薪酬管理实施细则》由公司绩效考核委员会讨论后执行。

惠东惠民村镇银行2017年度董事、监事和高级管理人员薪酬情况表,如下:

惠东惠民村镇银行监事薪酬情况表

                                            单位:元

姓名

岗位

基础工资(全年税前)

练观灯

监事长

132000

何伟燕

职工监事

66000

惠东惠民村镇银行董事及高级管理层薪酬情况表

                                            单位:元

姓名

岗位

基础工资(全年税前)

孟繁悦

行长兼董事

250000

何水斌

副行长

200000

 

副行长兼董事

200000

关境军

行长助理

150000

 

第十节 重要事项

 

(一)2017年2月17日,收到惠州银监分局给我行下发的大岭支行开业批复,并于220日领取金融许可证。

)报告期内,无重大诉讼、仲裁事项。

)报告期内,未发生重大案件、重大差错等情况。

)报告期内,抵贷资产的收购、管理均符合相关的法律、法规和本行的有关规定。

)报告期内本行各项业务合同履行情况正常,无重大合同纠纷发生。

(六)报告期内,本行董事、监事、高管人员未受到监管部门和司法部门处罚。

除上述事项外,截至2017年12月31日,本行无需要披露的其他重要事项。

 

第十一节 财务报告

 

本行2017年度财务报告经惠州市安信会计师事务所有限公司按国内审计准则审计,注册会计师具了标准无保留意见的审计报告。

附件:惠州市安信会计师事务所有限公司出具的2017年度审计报告

 

 

                  

                        二十八

 




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