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| 惠东惠民村镇银行股份有限公司2021年度信息披露报告 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 日期：2023-04-21 14:35:15 | 打印 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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惠东惠民村镇银行股份有限公司
目 录
1.重要提示-------------------------------------2
2.基本情况简介---------------------------------3
3.主要业务数据---------------------------------3
4.股本变动及股东情况---------------------------5
5.风险管理情况---------------------------------9
6.董事、监事、高级管理层人员和员工情况---------19
7.公司治理结构---------------------------------20
8.资本管理计划---------------------------------25
9.薪酬情况-------------------------------------26
10.重要事项------------------------------------27
1.本行董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 2.《2021年度信息披露报告》正文及摘要经本行第三届董事会第七次会议审议通过。 3.惠州市安信会计师事务所有限公司根据国内审计准则审计并出具了无保留意见的审计报告。 4.本行董事长刘丰、行长蔡国枢及计财运营部总经理赵悦保证年度报告中财务会计报告的真实、完整。
第二节 基本情况简介【中文名称】 惠东惠民村镇银行股份有限公司 【法定代表人】 刘丰 【注册地址】 惠东县平山镇华侨城中航城金钻街66-71号 邮政编码：516300 联系电话：0752-8555802 传真：0752-8555802 【主营业务范围】 吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务；经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。 【其他相关资料】 首次注册登记日期：2014年11月21日 地点：惠东县平山镇华侨城中航城金钻街66-71号 注册资本：人民币贰亿元 企业法人营业执照注册号：914413003232367392 聘请的审计机构名称：惠州市安信会计师事务所有限公司 审计机构办公地址：惠州市下埔路21号惠隆大厦6楼 【部门设置】 本行除设董事长室、行长室、副行长室、行长助理室外，另设5个职能部门。包括综合业务部、风险合规部、计财运营部、金融市场部、综合管理部。 本行下辖5家营业机构，即：总行营业部、飞鹅岭支行、吉隆支行、大岭支行、稔山支行。 总行营业部营业地址：惠东县平山镇华侨城中航城金钻街66-71号；行政区划所在地：惠东县平山镇；联系电话：0752-8555802 飞鹅岭支行营业地址：惠东县惠东大道509号；行政区划所在地：惠东县平山镇；联系电话：0752-8555835。 吉隆支行营业地址：惠东县吉隆镇广汕公路87号；行政区划所在地：惠东县吉隆镇；联系电话：0752-8555853。 大岭支行营业地址：惠东县大岭镇新安平梁路53号；行政区划所在地：惠东县大岭镇；联系电话：0752-8319588。 稔山支行营业地址：惠东县稔山镇稔广路边233号；行政区划所在地：惠东县稔山镇；联系电话：0752-8110966。 第三节 主要业务数据
（二）截至报告期末前二年规模指标 单位：万元
（三）截至报告期末前二年补充财务指标
（四）报告期内资本构成及其变化情况 单位：万元
2021年，随着利率市场化逐步推进，民间资本进入银行业日益增加，互联网金融兴起和发展步伐加快，银行业竞争更加激烈。面对复杂的经济形势，全行上下联动，克难攻坚，紧紧按照发起行及股东大会、董事会部署和要求，进一步加快业务发展，强化风险防范，优化收入结构，加快推进战略转型，全力打造社区精品银行，全面完成了全年各项工作目标任务。截至2021年12月末，我行资产总计129372.38万元，较年初增加了17020.22万元，增幅为15.15%；负债总额为108035.88万元，较年初增加15395.69万元，增幅为16.62%；所有者权益为21336.50万元，较年初增加了1624.53万元，增幅为8.24%。拨备前利润2264.24万元，利润总额2037.97万元,净利润1624.53万元。 （五）利润实现情况
第四节 股本变动及股东情况
（一）股东权益变动情况 单位：万元
（二）股权结构情况 至2021年末股东总数12户，其中法人股7户，自然人股5户。 单位：万元
（三）企业法人持股情况 单位：万元
（四）最大十名自然人持股情况 单位：万元
（五）持股5%以上的股东情况 1.吉林九台农村商业银行股份有限公司是本行第一大股东,注册资本人民币43.93亿元，法人代表高兵，地址：长春市九台区新华大街504号。公司经营范围：吸收人民币公众存款，发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算业务；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；代理买卖基金、信托产品及其他理财产品；从事银行卡业务；外汇存款、外汇贷款、外汇汇款、外币兑换、国际结算、同业外汇拆借和资信调查、咨询、见证；经中国银行业监督管理委员会批准的其它业务。 2.吉林省世茂商城有限公司经长岭县工商行政管理局登记注册，具有法人资格，成立于2005年11月17日，公司地址位于吉林省长岭县岭城路南世茂商城，注册资本100万元，主要经营综合百曲线美、办公设备、照相器材、文化体育用品、家用电器、五金、摩托车及配件批发零售等。公司具有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录。 3.吉林省松原飞宇房地产开发有限公司是经松原市工商行政管理局登记注册，具有法人资格，成立于1999年6月8日，公司地址位于吉林省松原市宁江区乌兰大街3085号，注册资本5000万元，主要经营房地产开发等项目。 4.长春天大建筑材料有限公司是经长春市工商行政管理局登记注册，具有法人资格，成立于2007年6月14日，公司地址位于长春市经济开发区海口路572号，注册资本500万元，主要经营水泥、木材、玻璃、塑钢、钢材、装潢材料经销，室内装饰、装潢等。 5.惠东县龙华石油实业有限公司为有限责任公司法人企业，成立于1990年3月6日，公司注册地址为广东省惠东县平山镇平深路三利埔。注册资本：人民币1000万元，股东2人，其中，赖华持股900万股，占比90%；黄春燕持股100万股，占比10%。公司法定代表人：赖华。公司主要经营范围：危险货物运输（3类）；房地产开发；汽油、柴油、煤油、机油、汽车配件、家用电器、五金交电、小百货、定型包装食品的零售。 6.徐炳堂，男，1966年4月生，现今在惠东县开环球家具商场，主要经营范围为批发、零售家具、床上用品。年收入90万元。 （六）增资扩股情况 报告期内本行未发生增资扩股情况。 （七）关联交易情况 报告期本行存放同业款项余额18918.66万元，向主发起行九台农商银行上存资金5000万元。本行在处理关联交易业务时，严格按照有关法律、法规以及本行的贷款程序和规定操作，定价按照不优于对非关联方同类交易的条件办理，符合诚信、公允原则。
第五节 风险管理情况
（一）资本充足率情况 1.资本充足率计算范围 资本充足率，是指本行持有的符合《商业银行资本管理办法（试行）》规定的资本与风险加权资产之间的比率。 一级资本充足率，是指本行持有的符合《商业银行资本管理办法（试行）》办法规定的一级资本与风险加权资产之间的比率。 核心一级资本充足率，是指本行持有的符合《商业银行资本管理办法（试行）》办法规定的核心一级资本与风险加权资产之间的比率。 本行目前尚未有分支机构，因此资本充足率的计算范围仅为惠东惠民村镇银行。 2.资本及其构成
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