惠东惠民村镇银行股份有限公司

2022年度信息披露报告

目  录

1.重要提示-------------------------------------2

2.基本情况简介---------------------------------3

3.主要业务数据---------------------------------3

4.股本变动及股东情况---------------------------6

5.风险管理情况---------------------------------10

6.董事、监事、高级管理层人员和员工情况---------20

7.公司治理结构---------------------------------22

8.资本管理计划---------------------------------28

9.薪酬情况-------------------------------------28

10.消费者权益保护------------------------------29

11.重要事项------------------------------------30

12.财务报告------------------------------------31

惠东惠民村镇银行股份有限公司

2022年度信息披露报告

第一节  重要提示

1.本行董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

2.《2022年度信息披露报告》正文及摘要经本行第三届董事会第七次会议审议通过。

3.惠州市安信会计师事务所有限公司根据国内审计准则审计并出具了无保留意见的审计报告。

4.本行董事长刘丰、行长蔡国枢及计财运营部总经理赵悦保证年度报告中财务会计报告的真实、完整。

第二节 基本情况简介

【中文名称】 惠东惠民村镇银行股份有限公司

【法定代表人】 刘丰

【注册地址】 惠东县平山镇华侨城中航城金钻街66-71号

邮政编码：516300

联系电话：0752-8555802

传真：0752-8555802

网址：http://www.hdhmvbank.com/

【主营业务范围】  吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务；经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。

【其他相关资料】

首次注册登记日期：2014年11月21日

地点：惠东县平山镇华侨城中航城金钻街66-71号

注册资本：人民币贰亿元

企业法人营业执照注册号：914413003232367392

聘请的审计机构名称：惠州市安信会计师事务所有限公司

审计机构办公地址：惠州市下埔路21号惠隆大厦6楼   

【部门设置】

本行除设董事长室、行长室、副行长室、行长助理室外，另设6个职能部门。包括综合业务部、风险合规部、内部审计部、计财运营部、金融市场部、综合管理部。

本行下辖6家营业机构，即：总行营业部、飞鹅岭支行、吉隆支行、大岭支行、稔山支行和白花支行。

总行营业部营业地址：惠东县平山镇华侨城中航城金钻街66-71号；行政区划所在地：惠东县平山镇；联系电话：0752-8555802

飞鹅岭支行营业地址：惠东县惠东大道509号；行政区划所在地：惠东县平山镇；联系电话：0752-8555835。

吉隆支行营业地址：惠东县吉隆镇广汕公路87号；行政区划所在地：惠东县吉隆镇；联系电话：0752-8555853。

大岭支行营业地址：惠东县大岭镇新安平梁路53号；行政区划所在地：惠东县大岭镇；联系电话：0752-8319588。

稔山支行营业地址：惠东县稔山镇稔广路边233号；行政区划所在地：惠东县稔山镇；联系电话：0752-8110966。

白花支行营业地址：惠东县白花镇新平大道3323号；行政区划所在地：惠东县白花镇；联系电话：0752-8558606。

第三节 主要业务数据

1. 主要财务数据和指标

　　（二）截至报告期末前二年规模指标

单位：万元

（三）截至报告期末前二年补充财务指标

（四）报告期内资本构成及其变化情况

单位：万元

2022年，随着利率市场化逐步推进，民间资本进入银行业日益增加，互联网金融兴起和发展步伐加快，银行业竞争更加激烈。面对复杂的经济形势，全行上下联动，克难攻坚，紧紧按照发起行及股东大会、董事会部署和要求，进一步加快业务发展，强化风险防范，优化收入结构，加快推进战略转型，全力打造社区精品银行，全面完成了全年各项工作目标任务。截至2022年12月末，我行资产总计155805.73万元，较年初增加了26433.35万元，增幅为20.43%；负债总额为133078.9万元，较年初增加25043.02万元，增幅为23.18%；所有者权益为22726.82万元，较年初增加了1390.32万元，增幅为6.52%。拨备前利润2288.22万元，利润总额1531.41万元,净利润1390.33万元。

（五）利润实现情况
     经惠州市安信会计师事务所有限公司审计确认，全行2022年实现利润总额1531.41万元，所得税费用141.08万元，实现净利润1390.33万元。
    （六）利润分配情况
    经惠州市安信会计师事务所有限公司审计确认，2022年度本行的净利润为1390.33万元。按照《中国银监会办公厅关于强化农村中小金融机构利润分配监管有关事项的通知》（银监办发【2016】168号）和《惠东惠民村镇银行2022年度会计决算工作指导意见》等文件规定，提取法定盈余公积139.03万元，未分配利润留存1251.30万元。

第四节 股本变动及股东情况

（一）股东权益变动情况

                                              单位：万元

（二）股权结构情况

至2022年末股东总数12户，其中法人股7户，自然人股5户。

                                                  单位：万元  

（三）企业法人持股情况

                                                     单位：万元

（四）最大十名自然人持股情况

        单位：万元

（五）持股5%以上的股东情况

1.吉林九台农村商业银行股份有限公司是本行第一大股东,注册资本人民币43.93亿元，法人代表高兵，地址：长春市九台区新华大街504号。公司经营范围：吸收人民币公众存款，发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算业务；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；代理买卖基金、信托产品及其他理财产品；从事银行卡业务；外汇存款、外汇贷款、外汇汇款、外币兑换、国际结算、同业外汇拆借和资信调查、咨询、见证；经中国银行业监督管理委员会批准的其它业务。   

2.吉林省世茂商城有限公司经长岭县工商行政管理局登记注册，具有法人资格，成立于2005年11月17日，公司地址位于吉林省长岭县岭城路南世茂商城，注册资本100万元，主要经营综合百曲线美、办公设备、照相器材、文化体育用品、家用电器、五金、摩托车及配件批发零售等。公司具有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录。

3.吉林省松原飞宇房地产开发有限公司是经松原市工商行政管理局登记注册，具有法人资格，成立于1999年6月8日，公司地址位于吉林省松原市宁江区乌兰大街3085号，注册资本5000万元，主要经营房地产开发等项目。

4.长春天大建筑材料有限公司是经长春市工商行政管理局登记注册，具有法人资格，成立于2007年6月14日，公司地址位于长春市经济开发区海口路572号，注册资本500万元，主要经营水泥、木材、玻璃、塑钢、钢材、装潢材料经销，室内装饰、装潢等。

5.惠东县龙华石油实业有限公司为有限责任公司法人企业，成立于1990年3月6日，公司注册地址为广东省惠东县平山镇平深路三利埔。注册资本：人民币1000万元，股东2人，其中，赖华持股900万股，占比90%；黄春燕持股100万股，占比10%。公司法定代表人：赖华。公司主要经营范围：危险货物运输（3类）；房地产开发；汽油、柴油、煤油、机油、汽车配件、家用电器、五金交电、小百货、定型包装食品的零售。

6.徐炳堂，男，1966年4月生，现今在惠东县开环球家具商场，主要经营范围为批发、零售家具、床上用品。年收入90万元。

（六）增资扩股情况

报告期内本行未发生增资扩股情况。

（七）关联交易情况

报告期本行存放同业款项余额4928.22万元。本行在处理关联交易业务时，严格按照有关法律、法规以及本行的贷款程序和规定操作，定价按照不优于对非关联方同类交易的条件办理，符合诚信、公允原则。

1. 关联方及一致行动人信息情况

第五节 风险管理情况

（一）资本充足率情况

1.资本充足率计算范围

资本充足率，是指本行持有的符合《商业银行资本管理办法（试行）》规定的资本与风险加权资产之间的比率。

一级资本充足率，是指本行持有的符合《商业银行资本管理办法（试行）》办法规定的一级资本与风险加权资产之间的比率。

核心一级资本充足率，是指本行持有的符合《商业银行资本管理办法（试行）》办法规定的核心一级资本与风险加权资产之间的比率。

本行目前尚未有分支机构，因此资本充足率的计算范围仅为惠东惠民村镇银行。

2.资本及其构成

3.风险加权资产

按照《商业银行资本管理办法（试行）》（银监会令〔2012〕1号）监管规定的统计口径计算如下：

（二）风险暴露和评估

1.信用风险

（1）信用风险暴露计量方法简介

按照银监会《商业银行资本管理办法（试行）》的要求，本行现阶段采用权重法计量信用风险加权资产。

（2）贷款损失准备情况

单位：万元

（3）信用风险暴露余额及分布

（4）主要表外项目情况

2022年末，本行表外项目未发生业务。

2.市场风险

（1）市场风险计量方法简介

本行目前采用标准法计量市场风险。

（2）市场风险资本要求及风险加权资产

3.操作风险

（1）操作风险计量方法简介

本行目前采用基本指标法计量操作风险。

（2）操作风险资本要求及风险加权资产

（三）风险管理情况

1.信用风险管理情况

（三）风险管理情况

1.信用风险管理情况

2022年，我行以推进全面风险管理机制建设为主线，科学处理风险管理与业务发展的关系。一是持续加强信贷结构调整，明确重点投向，严格执行国家信贷政策，防止低水平重复建设，促进县域经济结构调整和发展方式转变。二是做好信贷风险业务监测，持续关注国内宏观经济走势，有效防范和化解重点领域贷款客户风险。三是加强对重点客户的贷后监控力度，加强贷后管理，提高贷后检查的有效性。

（1）贷款风险分类和不良贷款情况

                                                  单位：万元

（2）贷款主要行业分布情况                                      

单位：万元  

　　（3）支农支小情况

单位：万元  

（4）最大十户贷款情况

                                                 单位：万元

　　2.市场风险管理情况

针对市场风险，本行进一步建立完善市场风险管控机制，将市场风险控制在可承受的合理范围内，实现经营风险调整收益率最大化。根据业务发展需求、自身风险控制能力和市场风险外部形势，确定主要业务限额标准。按照各类债权投资的预期损失计提减值拨备，审慎制定处置方案，对重大风险事件执行全行统一处置策略，满足新资本协议达标要求和市场风险管理的监管要求。同时，本行明确了市场风险管理职责分工，加强对市场风险的识别、计量、监测和控制能力；为了切实防范利率风险，本行成立了“利率定价工作委员会”，按照收益覆盖风险的原则，进一步完善利率定价机制；积极关注各类金融市场变化，依法合规拓展资金市场业务。

3.操作风险管理情况

操作风险是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造成损失的风险。本行主要采取以下措施，重点加强会计结算、信贷业务、信息系统、借记卡、同业业务、自助银行六大领域的操作风险防范。

一是严格执行会计主管委派、强制休假、定期轮岗等制度。充分运用会计主管现场监督作用，重点关注现金出纳管理、账户管理、重要空白凭证管理、银企对账管理、授权管理、业务印章管理和金库等领域的风险，强化会计操作风险事前防范和事中管理。二是加强信贷部门的监督力度。充分发挥风险合规部和风险贷款处置工作小组的现场监督和事后检查作用，加强贷款发放合法性、合规性、完整性和有效性审查，规范合同、档案、章证和抵质押品管理。三是加强信息系统日常维护。及时发现问题，消除隐患，把网络和系统故障率降到最低水平。对系统信息录入的全面性和准确性进行考核。四是加强对资金业务的操作风险管理。严格交易规则和各项内控制度，对涉及交易活动的前、中、后台严格进行分离。实时监控交易对手异动信息，严禁越权操作和以不良主观进行交易。定期审查交易记录，及时评估交易系统的风险管理有效性。五是重点关注自助设备交易风险防范。运用系统和人工多维度监控，加强自助设备安全防范措施，及时处理自助设备突发事件，做好应急预案。

4.流动性风险管理情况

为了最大限度地减少因流动性原因产生的支付风险及突发事件给本行造成的经济和声誉损失，维护金融稳定和客户的利益，确保本行稳健发展，我行以适度控制存量、适时调节流量为目标，制定了《惠东惠民村镇银行股份有限公司流动性风险应急预案》，及时调整了应急工作领导小组，明确了管理职责。根据惠州银监分局的要求，每个季度由风险合规部根据当前情况对流动性风险开展压力测试，为本行流动性指标提前预警。2022年全年的运行态势表明，本行流动性情况正常，各项监管指标均保持达标。在宏观政策调整时，能从容地应对，未出现流动性风险。

第六节 董事、监事、高级管理层人员和员工情况

（一）董事

（二）监事

（三）高级管理层

（四）本行员工情况

截至2022年末，本行在册员工73人。按年龄结构划分，45岁以下的占91.78%，45岁以上的占8.22%；按文化结构分，本科及以上员工占比64.38%，本科以下员工占比35.62%；按职称结构分，中级及以上职称人员占比6.85%。

第七节 公司治理结构

（一）机构设置情况

1.股东大会

本行制定了《股东大会议事规则》，严格按照《公司法》、《章程》及有关法规召集、召开股东大会，实行律师见证制度，保证了股东依法行使权力。

2.董事会

本行董事会由5名董事组成，设董事长1名，董事4名。制定了《董事会议事规则》，董事会下设战略发展与规划委员会、风险控制与合规建设管理委员会、关联交易控制委员会、内部审计稽核委员会、“三农”与小微企业金融服务委员会、提名与薪酬管理委员会及消费者权益保护委员会等7个专门委员会。7个专门委员会尽职尽责，规范运作，为董事会决策提供了有效支持。

3.监事会

本行监事会由3名监事组成。根据《公司章程》、《监事会议事规则》。监事会对董事和高管层尽职尽责情况、重大经营项目情况和年度经营真实性情况进行了有效监督。

4.高级管理层

本行高级管理层由1名董事长、1名行长、3名副行长组成。高级管理层严格执行股东大会、董事会决议，认真执行年度预算，圆满完成了年度经营目标。

5. 内设部门

本行除设董事长室、行长室、副行长室外，另设6个职能部门。包括综合业务部、风险合规部、内部审计部、计财运营部、金融市场部、综合管理部。

6.分支机构

本行下辖总行营业部、飞鹅岭支行、吉隆支行、大岭支行、稔山支行和白花支行等6个营业网点，年末在册员工总数73人。

1. 股东大会召开情况

   本行报告期内共召开1次年度股东大会和3次临时股东大会，按照股东大会的职权与议事规则，及时审议了有关重大事项。具体情况如下：

   惠东惠民村镇银行股份有限公司2022年度股东大会，于2022年4月15日在惠东惠民村镇银行三楼会议室召开。公司股东出席了会议，惠东惠民村镇银行行长蔡国枢，副行长、董事会成员关境军，副行长何水斌，副行长于丹峰，监事长练观灯，职工监事赵毅，见证律师郭翠莉、古玉珍列席了会议，会议符合法定要求。会议由董事长刘丰同志主持。会前按照法定程序向股东发出了书面通知，本次大会经权益登记应到会股东12人，总表决权20000万票；实到会股东12人，合并持有表决权19500万票，分别占应到会人数的97.5%和总表决权的100%，参加人员及人数符合《中华人民共和国公司法》的相关规定。会议审议通过了《惠东惠民村镇银行股份有限公司2021年度董事会工作报告》《惠东惠民村镇银行股份有限公司2021年度监事会工作报告》《惠东惠民村镇银行股份有限公司监事会对董事、监事、高级管理人员2021年度履职尽责评价报告》《惠东惠民村镇银行股份有限公司2021年度信息披露报告》《惠东惠民村镇银行股份有限公司2021年度财务决算报告》《惠东惠民村镇银行股份有限公司2022年财务预算方案》《惠东惠民村镇银行股份有限公司2021年度利润分配方案》等7项议案。

   惠东惠民村镇银行股份有限公司2022年第一次临时股东大会，于2022年9月5日在惠东惠民村镇银行三楼会议室召开。公司股东出席了会议，惠东惠民村镇银行行长蔡国枢，副行长、董事会成员关境军，副行长何水斌，副行长于丹峰，监事长练观灯，职工监事赵毅，见证律师郭翠莉、古玉珍列席了会议，会议符合法定要求。会议由董事长刘丰同志主持。会前按照法定程序向股东发出了书面通知，本次大会经权益登记应到会股东12人，总表决权20000万票；实到会股东9人，合并持有表决权17600万票，分别占应到会人数的88%和总表决权的90.25%，参加人员及人数符合《中华人民共和国公司法》的相关规定。会议审议通过了《练观灯同志辞去惠东惠民村镇银行股份有限公司第三届监事会监事长职务》《拟提名赵瑞雪同志为惠东惠民村镇银行股份有限公司第三届监事会监事候选人》等2个议案。

   惠东惠民村镇银行股份有限公司2022年第二次临时股东大会，于2022年10月10日在惠东惠民村镇银行三楼会议室召开。公司股东出席了会议，惠东惠民村镇银行行长蔡国枢，副行长、董事会成员关境军，副行长何水斌，副行长于丹峰，职工监事赵毅，见证律师郭翠莉、古玉珍列席了会议，会议符合法定要求。会议由董事长刘丰同志主持。会前按照法定程序向股东发出了书面通知，本次大会经权益登记应到会股东12人，总表决权20000万票；实到会股东10人，合并持有表决权18100万票，分别占应到会人数的90.5%和总表决权的92.8%，参加人员及人数符合《中华人民共和国公司法》的相关规定。会议审议通过了《增加公司经营范围暨修改公司《章程》》1个议案。

   惠东惠民村镇银行股份有限公司2022年第三次临时股东大会，于2022年11月02日在惠东惠民村镇银行三楼会议室召开。公司股东出席了会议，惠东惠民村镇银行行长蔡国枢，副行长、董事会成员关境军，副行长何水斌，副行长于丹峰，职工监事赵毅，见证律师郭翠莉、古玉珍列席了会议，会议符合法定要求。会议由董事长刘丰同志主持。会前按照法定程序向股东发出了书面通知，本次大会经权益登记应到会股东12人，总表决权20000万票；实到会股东11人，合并持有表决权19000万票，分别占应到会人数的95%和总表决权的97.44%，参加人员及人数符合《中华人民共和国公司法》的相关规定。会议审议通过了《孙伟男同志辞去惠东惠民村镇银行股份有限公司董事》《拟提名蔡国枢同志为惠东惠民村镇银行股份有限公司董事》等2个议案。

   全部议事过程符合法律规定，表决生效。受公司董事会委托，广东商达（惠州）律师事务所见证律师指派郭翠莉律师对大会程序及会议审议内容进行鉴证，并出具法律见证书，确认本次股东大会符合法律程序，通过的各项决议合法有效。

   （三）董事会召开情况

   报告期内本行共召开5次董事会议，按照董事会的职权与议事规则，及时审议了有关重大事项。具体情况如下：

   1.2022年02月17日，惠东惠民村镇银行第三届董事会第五次会议在三楼会议室召开,本行董事会5位董事全部参加会议，惠东惠民村镇银行行长蔡国枢、副行长何水斌，副行长于丹峰，职工监事赵毅，见证律师郭翠莉、古玉珍列席了会议。会议审议通过了审议《关于设立惠东惠民村镇银行白花支行的议案》《关于办理股权质押贷款相关手续的函》《惠东惠民村镇银行2021年度案防工作总结报告》《惠东惠民村镇银行2022年度案防工作方案》等4项议案。

   2.2022年3月14日，惠东惠民村镇银行第三届董事会第六次会议在三楼会议室召开,本行董事会3位董事参加会议，惠东惠民村镇银行行长蔡国枢、副行长何水斌，副行长于丹峰，职工监事赵毅，见证律师郭翠莉、古玉珍列席了会议。会议审议通过了关于审议《惠东县龙华石油实业有限公司申请1000万元流动资金贷款》1项议案。

   3.2022年3月24日，惠东惠民村镇银行第三届董事会第七次会议在三楼会议室召开,本行董事会5位董事全部参加会议，惠东惠民村镇银行行长蔡国枢、副行长何水斌，副行长于丹峰，职工监事赵毅，见证律师郭翠莉、古玉珍列席了会议。会议审议通过了关于审议《惠东惠民村镇银行股份有限公司2021年度董事会工作报告》《惠东惠民村镇银行股份有限公司2021年度监事会工作报告》《惠东惠民村镇银行股份有限公司监事会对董事、监事、高级管理人员2021年度履职尽责评价报告》《惠东惠民村镇银行股份有限公司2021年度信息披露报告》《惠东惠民村镇银行股份有限公司2021年度财务决算报告》《惠东惠民村镇银行股份有限公司2022年财务预算方案》《惠东惠民村镇银行股份有限公司2021年度利润分配方案》《惠东惠民村镇银行2021年度反洗钱工作报告》《惠东惠民村镇银行2022年反洗钱工作方案》《拟召开惠东惠民村镇银行股份有限公司2021年度股东大会》等10项议案。

   4.2022年9月19日，惠东惠民村镇银行第三届董事会第八次会议在三楼会议室召开,本行董事会4位董事参加会议，惠东惠民村镇银行行长蔡国枢、副行长何水斌，副行长于丹峰，职工监事赵毅，见证律师郭翠莉、古玉珍列席了会议。会议审议通过了关于审议《拟聘任赵家琪同志为惠东惠民村镇银行内部审计部负责人》1项议案。

   5.2022年11月2日，惠东惠民村镇银行第三届董事会第九次会议在三楼会议室召开,本行董事会4位董事参加会议，惠东惠民村镇银行行长蔡国枢、副行长何水斌，副行长于丹峰，职工监事赵毅，见证律师郭翠莉、古玉珍列席了会议。会议审议通过了《废除第三届董事会第八次会议拟聘任赵家琪同志为惠东惠民村镇银行内部审计部负责人的决议》《拟聘任罗雪燕同志为惠东惠民村镇银行内部审计部负责人》《孙伟男同志辞去惠东惠民村镇银行股份有限公司董事》《提名蔡国枢同志为惠东惠民村镇银行股份有限公司董事》《惠东惠民村镇银行消费者权益保护工作计划》《惠东惠民村镇银行2022年上半年消费者权益保护工作报告》《惠东惠民村镇银行股份有限公司关于反洗钱自评估工作总结》《惠东惠民村镇银行2022年上半年审计稽核检查报告》《惠东惠民村镇银行关联方交易的重大关联交易业务申请》《惠东惠民村镇银行股份有限公司2021年度消费者权益保护信息披露》《拟召开惠东惠民村镇银行股份有限公司2022年第三次临时股东大会》等11项议案。

   （四）监事会召开情况

   报告期内本行共召开4次监事会议，按照监事会的职权与议事规则，及时审议了有关事项。监事列席了4次股东大会和董事会召开的5次会议，对相关决议事项提出了质询或建议，履行了监事职责。监事会召开的具体情况如下：   

   1.2022年4月15日，惠东惠民村镇银行第三届监事会第五次会议召开。公司全体监事出席了会议，符合法定要求。受全体监事委托，会议由监事长练观灯主持。会议审议通过了《惠东惠民村镇银行股份有限公司2021年度监事会工作报告》《惠东惠民村镇银行股份有限公司监事会对董事、监事、高级管理人员2021年度履职尽责评价报告》《惠东惠民村镇银行 2020年下半年常规审计检查发现问题及处理情况的通报》《惠东惠民村镇银行对2021年上半年常规审计检查发现问题及处理情况的通报》《惠东惠民村镇银行2021年度案件防控工作总结报告》《惠东惠民村镇银行股份有限公司2021年内控评价报告》《惠东惠民村镇银行股份有限公司2021年风险防控工作报告》等7项议案。

   2.2022年9月5日，惠东惠民村镇银行第三届监事会第六次会议召开。公司全体监事出席了会议，符合法定要求。受全体监事委托，会议由监事长练观灯主持。会议审议通过了《练观灯同志辞去惠东惠民村镇银行股份有限公司第三届监事会监事、监事长职务》《拟提名赵瑞雪同志为惠东惠民村镇银行股份有限公司第三届监事会监事候选人》等2项议案。

   　3.2022年9月6日，惠东惠民村镇银行第三届监事会第七次会议召开。公司全体监事出席了会议，符合法定要求。受全体监事委托，会议由监事长练观灯主持。会议审议通过了《拟提名赵瑞雪同志为惠东惠民村镇银行股份有限公司第三届监事会监事长候选人》1项议案。

4.2022年11月2日，惠东惠民村镇银行第三届监事会第八次会议召开。公司全体监事出席了会议，符合法定要求。受全体监事委托，会议由监事长练观灯主持。会议审议通过了《惠东惠民村镇银行消费者权益保护工作计划》《惠东惠民村镇银行2022年上半年消费者权益保护工作报告》《惠东惠民村镇银行股份有限公司2021年度消费者权益保护信息披露》等3项议案。

第八节 资本管理计划

根据《巴塞尔协议Ⅲ》、《商业银行资本管理办法（试行）》本行将积极做好资本规划：为切实有效防范资本充足率指标下降对全行发展带来的影响，成立了资本管理应急处置领导小组，建立了资本充足率预警机制和应急处置机制，积极应对各种不确定因素对资本充足率带来的影响。

第九节 薪酬情况

2022年度，全行列支职工工资1678.22万元，发放劳务派遣员工工资共计148.37万元，扣缴基本养老保险178.97万元，扣缴补充养老保险54.59万元，扣缴基本医疗保险66.78万元，扣缴失业保险4.19万元，扣缴住房公积金150.15万元。薪酬合计2281.27万元。　　　　　

本行已经建立了比较完善的绩效薪酬管理制度和综合绩效考评办法。制定了《惠东惠民村镇银行股份有限公司行员等级管理实施细则（修改后）》《惠东惠民村镇银行后督部门2022年综合绩效评价考核办法》《惠东惠民村镇银行后督部门2022年综合绩效评价考核指标体系》《2022年基层支行综合绩效评价考核办法》《2022年基层支行考核指标体系》《2022年惠东惠民银行综合绩效评价考核管理办法（总行）》《2022年惠东惠民村镇银行综合绩效评价考核指标体系》等制度，为全面实施绩效考核工作提供了强有力制度支持。

为保证执行到位，每季度都能够按时召开季度经营分析会对支行、营业部的业务经营进行分析通报，排名较后的网点做表态性发言，以激励全体员工工作热情。

本行年度薪酬总额是根据本行年度经营效益计算全行年度薪酬总额2281.27万元。《惠东惠民村镇银行股份有限公司行员等级管理实施细则（修改后）》对高管人员的薪酬进行明确。

惠东惠民村镇银行2022年度董事、监事和高级管理人员薪酬情况表，如下：

第十节 消费者权益保护

    截至2022年12月末，我行无相关信访举报和消费者权益投诉情况。在制度建设方面，我行不断完善制度体系，加强对消费者权益保护工作的内控管理和考核评价；在培训方面，年度中，我行前后开展了3次消费者权益保护培训，进一步增强了我行员工保护消费者权益的意识和实际操作能力，提升广大员工的文明规范服务理念和业务水平，有效地促进我行各项工作的开展；在宣传教育方面，我行制定了2022年度宣传教育工作台账和宣教活动方案，把宣教活动纳入常态化工作体系，年度中，我行先后开展了十二次大型金融知识宣传教育活动：如“3•15融消费者权益日”宣传活动、2022年“普及金融知识，守住‘钱袋子’”宣传活动、“守护钱袋子，建功新时代”百日宣传活动、2022年普及金融知识万里行活动、非法集资宣传月活动、2022年7•8全国保险公众宣传日活动、2022年“金融知识普及月 金融知识进万家 争做理性投资者 争做金融好网民”活动、“新市民金融服务月”活动等，累计活动次数148次，派出7815份宣传折页，受访群众达3289人，微信推送点击量35985次。

第十一节 重要事项

（一）惠东惠民村镇银行白花支行于2022年5月12日，收到惠州银监分局通知，领取金融许可证；2022年5月20日领取营业执照。2022年6月6日对外盛大开业，该支行选址于惠东县白花镇夏竹园商住区（新平大道3323），营业场所总建筑面积约为273平方米，营业用房为本行租赁。

（二）经惠东惠民村镇银行股份有限公司第三届监事会第六次会议审议，通过了《练观灯同志辞去惠东惠民村镇银行股份有限公司第三届监事会 监事长职务》、第三届监事会第七次会议通过了《拟提名赵瑞雪同志为惠东惠民村镇银行股份有限公司第三届监事会监事长候选人》的议案。

1. 经惠东惠民村镇银行股份有限公司2022年度第三次临时股东大会审议，通过了《孙伟男同志辞去惠东惠民村镇银行股份有限公司董事职务》、《提名蔡国枢同志为惠东惠民村镇银行股份有限公司董事》的议案。

2. 报告期内，无重大诉讼、仲裁事项。

   （五）报告期内，未发生重大案件、重大差错等情况。

   （六）报告期内，抵贷资产的收购、管理均符合相关的法律、法规和本行的有关规定。

   （七）报告期内本行各项业务合同履行情况正常，无重大合同纠纷发生。

   （八）报告期内，本行董事、监事、高管人员未受到监管部门和司法部门处罚。

   除上述事项外，截至2022年12月31日，本行无需要披露的其他重要事项。

    

   第十二节 财务报告

    

   本行2022年度财务报告经惠州市安信会计师事务所有限公司按国内审计准则审计，注册会计师出具了标准无保留意见的审计报告。

   附件：惠州市安信会计师事务所有限公司出具的2022年度审计报告